El fraude de identidad persiste como uno de los principales retos para las fintech que operan en México, pues su tasa de aparición en este sector creció 151% del primer trimestre de 2023 al mismo periodo de 2024
El fraude de identidad persiste como uno de los principales retos para las fintech que operan en México, pues su tasa de aparición en este sector creció 151 por ciento del primer trimestre de 2023 al mismo periodo de 2024, de acuerdo con cifras de la tecnológica especializada en verificación Sumsub.
Entre todos los casos de fraude de identidad, se detectó un crecimiento en la proporción de documentos de comprobantes de domicilio falsos, que se disparó de 0.3 por ciento, en el primer trimestre de 2023, a 2.2 por ciento, en el primer trimestre de 2024, que, de acuerdo con la firma, es la proporción más alta de toda América Latina.
Según lo detallado por la tecnológica, la verificación de identidad es el proceso de establecer y confirmar la identidad de un nuevo usuario para asegurar su autenticidad y minimizar riesgos de actividades ilegales, como lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, falsificación y fraude.
Esta verificación destaca para fintech y otras financieras, en un escenario donde predomina la digitalización y existen múltiples métodos que los defraudadores podrían utilizar, como la creación de varias cuentas, algunas con datos personales robados e incluso con el uso de ‘deep fakes’, falsificaciones que, mediante Inteligencia Artificial, facilitan la creación de representaciones convincentes de personas en videos.
