Contenido
- La Asociación de Bancos de México (ABM) implementará un nuevo requisito para depósitos y retiros en efectivo de 140 mil pesos o más. Conoce qué documento deberás presentar
- La medida no afecta operaciones menores
- Buscan fortalecer la seguridad financiera
- “Transferí 30 mil pesos por error”: ¿Qué pasa con mi dinero y cómo actuar según la Condusef?
La Asociación de Bancos de México (ABM) implementará un nuevo requisito para depósitos y retiros en efectivo de 140 mil pesos o más. Conoce qué documento deberás presentar
Los usuarios que realicen operaciones en efectivo de 140 mil pesos o más en sucursales bancarias deberán presentar una identificación oficial vigente a partir del 1 de julio de 2026, como parte de una nueva medida acordada por la Asociación de Bancos de México (ABM).
La disposición aplicará tanto para depósitos como para retiros en ventanilla y forma parte de una estrategia del sector financiero para reforzar los controles de seguridad, reducir el riesgo de fraude y fortalecer la prevención del lavado de dinero.
De acuerdo con la ABM, la nueva política busca homologar los procedimientos entre las instituciones financieras y establecer un protocolo común para las operaciones de alto valor realizadas en efectivo, uno de los segmentos considerados de mayor riesgo para actividades ilícitas.
En esta nueva dosposición, la principal modificación es que toda persona que acuda a una sucursal bancaria para depositar o retirar 140 mil pesos o más en efectivo deberá acreditar su identidad mediante un documento oficial vigente.
Entre las identificaciones aceptadas se encuentran la credencial para votar (INE), el pasaporte mexicano y la cédula profesional, siempre que se encuentren vigentes. Algunas instituciones también podrán solicitar información adicional conforme a sus protocolos internos.
Si el cliente no presenta la identificación requerida, la institución bancaria podrá rechazar la operación hasta que se cumpla con el nuevo requisito.
La medida no afecta operaciones menores
La ABM aclaró que la disposición no modifica las operaciones cotidianas de millones de usuarios.
Los depósitos y retiros en efectivo inferiores a los 140 mil pesos continuarán realizándose bajo los procedimientos habituales de cada institución bancaria, por lo que la gran mayoría de los clientes no experimentará cambios en sus trámites diarios.
Tampoco se modifican los límites de retiro en cajeros automáticos, que seguirán dependiendo de las políticas de cada banco. La medida está enfocada exclusivamente en operaciones de alto monto realizadas directamente en ventanilla.
Buscan fortalecer la seguridad financiera
La Asociación de Bancos de México explicó que esta decisión responde a la necesidad de elevar los estándares de seguridad del sistema financiero mexicano y alinearlos con mejores prácticas internacionales.
Entre los objetivos destacan prevenir el uso de cuentas para actividades ilícitas, reducir fraudes financieros, disminuir riesgos durante operaciones de grandes cantidades de efectivo y fortalecer la identificación de quienes realizan movimientos de alto valor.
El organismo también considera que este tipo de medidas favorece una mayor digitalización de los servicios financieros y promueve el uso de medios electrónicos para transacciones de grandes montos.