En este artículo
- La SSPC emitió recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude y otros delitos relacionados con el préstamo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero
- Recomendaciones para identificar situaciones de riesgo
- Sheinbaum firma decreto para ampliar la transparencia en el gobierno
La SSPC emitió recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude y otros delitos relacionados con el préstamo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero
La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC), a través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, informó sobre recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude u otros delitos relacionados con el préstamo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero, ya sea como un favor o a cambio de una remuneración.
En un comunicado, la dependencia indicó que las transferencias electrónicas han facilitado que las personas envíen y reciban dinero de manera rápida y segura, pero estas herramientas también han sido aprovechadas por grupos delictivos para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de actividades ilícitas.
Cuando los titulares permiten que terceros utilicen sus cuentas para recibir, transferir o retirar recursos, facilitan, muchas veces sin saberlo, la movilización de fondos de posible procedencia ilícita a través del sistema financiero, con el propósito de dificultar su rastreo mediante la fragmentación de operaciones.
Las personas que prestan sus cuentas bancarias, aun cuando actúan de buena fe o a cambio de una pequeña compensación económica, pueden verse involucradas en investigaciones e incluso enfrentar consecuencias legales derivadas de estas actividades ilícitas.
Recomendaciones para identificar situaciones de riesgo
• No utilizar ni permitir el uso de cuentas bancarias personales para operaciones de terceros.
• Desconfiar de vacantes en las que las actividades se limiten a recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo.
• Verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria.
• No aceptar recibir, transferir o mover recursos para personas con las que se haya tenido contacto reciente o limitado, a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.
• No compartir información bancaria con terceros. Evitar proporcionar números de cuenta, CLABE, credenciales de acceso a la banca electrónica, NIP, token o códigos de verificación a personas no autorizadas.
• Activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos de las cuentas, para identificar operaciones no reconocidas o inusuales.
• Informarse antes de aceptar una oferta de empleo, verificar que la empresa exista, investigar su reputación y desconfiar de vacantes que prometan ganancias elevadas a cambio de actividades relacionadas con la recepción, transferencia o gestión de dinero.
• Si considera que fue engañado para participar en este tipo de operaciones, presente una denuncia ante las autoridades competentes.
Si se requiere orientación se puede consultar la Ciberguía, a través de la liga: https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idiom=es